北京商报（记者岳品宇董汉轩）“忽悠”的虚拟货币为何成为非法外汇交易的工具？ 4月9日，北京商报记者获悉，北京警方与国家外汇管理局北京分局联合破获一系列涉及虚拟货币的案件，涉案金额超过20亿元。值得注意的是，该案不仅犯罪手段隐蔽、多样，而且是一起“连环案”，从暗网交易到非法外汇交易，情况复杂。
在已披露的案件中，犯罪分子利用“暗网”和虚拟货币进行信息传输、进行虚拟货币交易，特别是非法出售中国公民的各类私人信息。地下钱庄犯罪团伙利用境内人民币资金向境内货币投机商、货币交易商购买虚拟货币，然后通过境外不同虚拟货币平台将虚拟货币出售给境外卖家，获取外汇。
看似“正常”的交易流程，实际上是洗钱和非法外汇交易的灰色链接。需要明确的是，在我国，虚拟货币相关经营活动属于非法金融活动。利用虚拟货币作为跨境交易媒介实现非法外汇、人民币兑换，属于非法买卖外汇行为。
近年来，各类涉及虚拟货币的犯罪案件高发，且愈演愈烈。主要原因是虚拟货币具有高度隐蔽性和匿名性。业内人士介绍，地下钱庄现在已经开始探索平台化、P2P兑换路径，同时利用虚拟货币兑换实现外汇兑换。此类平台的出现是各国外汇监管政策下不可避免的灰色地带。这也是一个新事物。
比如，地下钱庄在收到客户的外汇后，不需要动用自己的人民币储备来支付，也不需要“急于”寻找需要外汇的交易客户进行兑换。他们直接将外汇兑换成虚拟货币，然后再将虚拟货币兑换成他们想要的任何国家的货币。 “只要虚拟货币市场足够繁荣，货币兑换、洗钱等犯罪手段的便利性就会增加，也会增加办案机构的侦查难度。”一位业内人士坦言。
正因为如此，我国对外汇交易和虚拟货币交易都有严格的限制。北京讯臻律师事务所律师王德义表示，根据我国现行法律法规，买卖虚拟货币存在巨大的刑事和民事风险。大规模交易虚拟货币、转移境内资产涉嫌洗钱犯罪，可能面临刑事起诉。从民间来看，在我国参与虚拟货币交易不受法律保护，相关交易风险完全由用户承担。
那么普通人需要警惕哪些风险呢？如何防止自己参与此类非法活动？北京市公安局经济犯罪侦查总队办案人员提醒，境外地下钱庄、洗钱团伙经常以买卖外汇在一些国家合法为借口，淡化这一法律责任，诱骗国人开户。国内银行账户和虚拟货币账户。帮助他们实现地下钱庄的资金转移交易。这种行为在我国是违法的、犯罪的。涉嫌刑法规定的非法经营罪或者洗钱罪，必须承担法律责任。
“广大公众在办理外汇业务时，必须通过银行等正规金融机构办理业务，远离地下钱庄等非法渠道，以免遭受资金、财产损失，并避免因违反相关法律而受到处罚。和外汇管理规定。”中国人民银行北京分行副行长姚力表示。
北京中闻律师事务所合伙人李亚进一步补充道，任何法人、非法人组织或自然人违反公序良俗投资虚拟货币及相关衍生品的行为均属无效，由此造成的损失由其自行承担。对涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全的，将由有关部门依法查处。参与虚拟货币投资交易活动涉及无效行为、冻结交易、信用犯罪等法律风险。建议个人在参与虚拟货币投资时保持谨慎态度，同时不要将银行卡、身份证等个人凭证出售或出借给他人，保护个人信息安全。
