事实上，监管机构的Plustoken钱包崩溃了。打着区块链旗号的“骗局”层出不穷。监管层再次发文提示风险。
华夏时报(chinatimes.net.cn)记者胡金华上海报道
自从四年前以比特币为代表的虚拟数字货币成为国内投资者青睐的投资品以来，国内市场上纷纷涌现出打着区块链旗号的“空气币”和ICO项目。尽管监管机构在2017 年9 月禁止ICO 和货币发行，但仍然无法阻止骗局的暗中上演。
6月26日，一款名为Plustoken的钱包崩溃的消息被曝光。《华夏时报》 记者从多位Plustoken投资者处获悉，Plustoken钱包已无法提取现金，该项目正打着区块链的旗号，欺骗市场、圈钱。
值得注意的是，6月28日，北京互联网金融行业协会发布《关于继续警惕投资虚拟货币市场的风险提示》号（简称“目金协发[2019]101号”）。文件指出，一段时间以来，仍有不少机构打着“学术研究”的旗号，打着“ICO”及其变种的名义，频繁组织不同形式的线下“研讨会”、“论坛”，在线下进行非法宣传活动。
继续禁止以区块链名义实施的欺诈行为
一旦作弊，最终就会崩溃。
本报记者查阅资料发现，Plustoken钱包号称是原三星和谷歌技术团队联合开发的去中心化加密数字资产钱包。现在全球已有200多个国家开始注册并使用，打造了完整的区块链生态系统。随着生态系统的建设和用户需求，加币将拥有无限的价值空间。币币收益每天中午12点自动以平台币结算到钱包，并可以随时兑换成以太坊，出售换现金。搬砖赚到的平台币也可以存入钱包，价值会增加。在币圈熊市的时候，依然可以稳定赚钱，推广链接的收益也不错。
该项目还声称，未来肯定是无纸化现金。在数字货币时代，每个人都需要一个地方来存储自己的数字资产，所以现在的数字资产钱包是刚需，而plustoken将是未来数字货币的支付宝。
然而，运行一年多后，该项目于6月27日正式倒闭。
“Plustoken钱包骗局是典型的资金盘，利用传销模式进行诈骗，存入100万，复利一年，就能赚700万。到去年10月，该资金盘规模达到为了增加用户的安全感，该项目还声称可以随时提币，但项目设计者巧妙地设置了——28天作为门槛。 28天内提款扣费，28天后仅扣1%“这么高的手续费差额只有一个目的。一旦用户获得信任，就可以稍后提币，延缓崩盘。”上海高级数字货币分析师王恒在7月1日接受采访时指出。
在火币大学校长于佳宁看来，当新技术诞生的时候，总会有不怀好意的人伪装成新技术进行诈骗。信用卡在我国刚刚普及的时候，各种相关的诈骗事件就接连发生。当移动物联网风潮兴起时，也有人借用这个概念进行非法集资。现在这件外套已经变成了区块链。事实上，稍有常识的人都一眼就能看出，Plustoken 是一个赤裸裸的传销、一个与区块链无关的庞氏骗局。
《华夏时报》 记者还了解到，对于Plustoken的黑幕，其实国内警方早在今年2月就已立案调查。当时，湖南长沙警方查处了一起“区块链钱包”宣传活动。诈骗团伙，该项目的传销组织声称“plustoken钱包”区块链项目就是区块链中的支付宝。投资者存入100万元，复利一年可赚取700万元。开启“智能搬砖”，除了维持资金外，还可以获得每月10%到30%的收入。还可以通过发展下线获得高额佣金。用户可以直接开发下线并获得100%奖励。 10% 奖金。很多用户通过OKEx、Binance、Gate、ZB等平台购买数字货币，然后将钱充值到骗子手中。
迫切需要联合监管
北京互金协会在《互金协发[2019]101号》一文中指出，近期国际虚拟货币市场再度升温，部分人士或企业与科研单位、学术机构合作进行推出“数字货币”和“区块链”项目。“金融创新”等研究或学术推广名义，开始推广虚拟货币、虚拟资产等各类非法金融资产，引诱境内投资者参与虚拟货币交易、矿池、虚拟交易所等。该类非法投资行为依托互联网和聊天工具，租用境外服务器搭建网站，为境内投资者开展活动，远程控制非法交易，声称“币值又涨了”、“投资周期短” ，回报高，风险低。” ，具有很强的迷惑属性。在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓虚拟货币的价格走势、设定盈利和提现门槛、引诱投资者开发人员加入等方式吸引投资者投资资金，不断扩大资金池，非法牟取暴利。
北京互金协会也提醒广大投资者树立正确的货币观念和投资理念，增强风险防范意识，认清相关模式的本质，不要轻信天上的承诺，不要盲目跟风炒作，永远要警惕投机风险，避免自身财产损失。
“总有人利用新技术进行作弊。在这个过程中，我们应该做的是通过监管机制来保证行业的透明、有序发展，而不是打压行业。目前，全球监管对于区块链的态度也是如此。 ”于佳宁说道。
就在今年6 月22 日，金融行动特别工作组（FATF）完成了加密货币监管指南。它规定，包括加密货币交易所在内的“虚拟资产服务提供商”（VASP）在将资金转移到另一个虚拟资产服务提供商时必须相互传递客户信息。
6月28日，在日本大阪举行的V20峰会上，金融行动特别工作组（FATF）秘书处汤姆·内兰表示，现阶段我们仍在寻找合适的监管框架，包括识别金融行动中存在的问题。包容性的法律基础，不仅是中心化交易所，还有去中心化交易所（DEX）和P2P交易。此外，Neylan表示，虚拟货币行业的监管并不是一个引起恐慌的怪物。如果实施，虚拟货币市场将变得更加开放。 ”
据了解，金融行动特别工作组（FATF）是一个政府间组织，负责制定打击反洗钱和恐怖主义融资（AMLCFT）的全球标准。截至2018年，已有36个成员国加入。 FATF从成员出发，监督各国落实FATF建议的进展情况，推动FATF建议在全球范围内得到采纳和实施。
记者还了解到，国内多个机构与警方合作，联合打击以区块链为名的诈骗案件的案例时有发生。此前，火币、智帆科技、OKEx已与洛阳警方合作打击诈骗案件。火币第一时间提供疑似账户信息，并积极调查涉案其他资金，寻找受害人支持和帮助。智帆信息利用大数据还原真相，提供资金流向，而OKEx则敲定涉案数据，为司法诉讼奠定坚实基础。
“区块链拥抱监管、合规是大趋势，我们希望多方合作能够让区块链走上正轨，让技术服务人民。只要把路铺好，完善法律法规，就一定会有区块链的发展。”说谎者、小偷和强盗更少。”只有越来越多的人才进入这个行业，科技才能真正服务实体经济。”余佳宁说。
主编：孟俊连主编：冉学东
